Чи важлива для Вас безпека Ваших транзакцій? Звісно, що так! Наша місія в EasySend полягає у дотриманні найвищих стандартів захисту, з одночасним спрощенням процедур зі сторони Клієнта. Отже, як узгодити ці два питання?

Увага! Стаття може бути частково застарілою, найактуальнішу інформацію на цю тему можна знайти тут: www.easysend.pl/blog/uk/perevirka-za-dopomohoiu-selfi/

Для чого призначена перевірка Клієнта?

Ви напевне знайомі з такою ситуацією – Ви маєте вирішити справу в банку: внести кошти на рахунок, зробити переказ або подати заяву. Про що в першу чергу попросить Вас касир у віконці? Звісно, про посвідчення особи! Це процедура, котра є частиною регульованої політики KYC (Know Your Consumer – “пізнай свого клієнта”). KYC дозволяє здійснити перевірку особи клієнтів фірми, що є ключовим елементом процедури, котра запобігає бпранню рудних грошей та фінансовим зловживанням. Це звучить страшно, ми знаємо. Звісно, ми довіряємо усім нашим клієнтам від самого початку, але маємо дотримуватися цих спеціальних вимог.

EasySend, так само як і банки, керується фінансовими та юридичними правилами.

Перевірка особи є ключовим елементом не лише тому, що допомагає нам будувати взаємну довіру. Це повинно бути важливим також і для Вас, тому що таким чином ми можемо гарантувати  безпеку Ваших коштів – запобігати шахрайству у випадку, якщо хтось спробує незаконно скористатися Вашими коштами.

Ліміти переказів та перевірка Клієнта в EasySend

В EasySend ми розрізняємо 3 ліміти переказів – кожен з них визначає загальну суму, котру можна надіслати протягом розрахункового періоду (90 днів), та вимагає дещо інших даних.

Ви користуєтеся нашим сервісом, щоб надсилати кошти на рахунки або здійснювати невеликі оплати  в Україні? Жодних проблем! Вкажіть лише основну інформацію та користуйтеся основним лімітом (до еквіваленту 1.000 €/90 днів). Для таких невеликих сум нам потрібно буде лише подивитися скановану копію або фотографію Вашого посвідчення особи, а також основну інформацію, а саме:

  • ім’я та прізвище
  • дата народження
  • адреса проживання
  • адреса електронної пошти
  • номер телефону (доступний для можливого зв’язку)

Вам потрібно більше можливостей? Надсилаєте кошти родині або робите заощадження в Україні? Збільшіть Ваш ліміт до еквіваленту 15.000€/90 днів! Розширений ліміт Ви отримаєте, надіславши нам для перевірки скановану копію або фотографію документу, що підтверджує Вашу адресу проживання в Польщі

Вам потрібно надіслати суму, котра перевищує еквівалент 15.000€ протягом 90 днів? Зв’яжіться з нашою Службою Підтримки Клієнтів, надіславши електронне повідомлення або зателефонувавши, і ми підготуємо індивідуальний ліміт, котрий відповідатиме Вашим потребам. Втім, ми вимагатимемо надання нам документу, що підтверджує джерело походження коштів. Визнайте, що в такій ситуації це достатньо раціональна вимога, чи не так?

Пам’ятайте!

Ліміти визначені в EUR, але в Панелі Клієнта зручно перераховувати їх на будь-яку валюту (USD, PLN).

Як отримати кошти в Україні?

Тут Ви знайдете перелік банківських відділень та інших пунктів, де Ви зможете отримати надіслані EasySend кошти. Співпрацюючи з мережею Intel Express, ми постійно додаємо нові місця та обслуговуємо вже понад 8000 пунктів в усій Україні. Це зокрема Приватбанк та Ощадбанк. Якщо Ви передумаєте або щось станеться по дорозі, Ви зможете у будь-який момент змінити пункт отримання готівки.

Пам’ятайте, що Ви можете заявити про своє бажання отримати готівку керівнику банку або у віконці каси. Варто також пам’ятати, що це оплата, яка здійснюється у співпраці з мережею Intel Express. Якщо денна сума Ваших транзакцій перевищить еквівалент 5300 USD, то банк відкриє Вам безкоштовний валютний рахунок, і перекаже на нього ці кошти.

Ви можете у будь-який момент перевірити статус свого переказу в Панелі Клієнта або зателефонувавши за номером <nr>. Ми розмовляємо українською та російською мовою!

weryfikacja klienta

Як додати документи для перевірки?

Перелік необхідних документів Ви знайдете на нашому сайті в розділі “Допомога/Ліміти”.

Зверніть увагу на те, щоб фотографії або скановані копії були розбірливі та актуальні, у разі виникнення сумнівів або питань ми будемо зв’язуватися з Вами по телефону, але це буває не часто.

Документи Ви додаєте лише один раз, коли будете потребувати активації вищого ліміту. Вам не потрібно буде вручну переписувати дані в систему, достатньо буде у відповідному місці в Панелі Клієнта додати скановану копію або фотографію документа. Доступ до Ваших даних матимуть лише декілька наших спеціалістів – експертів в галузі фінансової безпеки, тому Ви можете бути спокійні щодо їхньої безпеки.

Наш відділ AML систематично перевіряє усі документи, тому ця процедура триває, як правило, декілька хвилин.

Ваші дані захищені!

Наші рішення, котрі дозволяють максимально швидко здійснювати міжнародні перекази, діють на основі мережі Інтернет. Ми використовуємо найновіші протоколи безпеки, у тому числі: HTTPS, SSL та SSH з довжиною ключа не меншою ніж 256 біт. Безпека та стабільність роботи підвищується систематичним резервним копіюванням даних. Автоматично відбувається вихід із системи протягом певного періоду відсутності активності аккаунту, щоб жодна неуповноважена особа не отримала до нього доступ. У разі проблем зі здісненням транзакцій, просимо зв’язатися з нами, ми не залишаємо ситуацій без відповіді.

Пам’ятайте, що це саме Ви вносите відповідну суму переказу. Ми не маємо доступу ні до Вашого банківського рахунку, ні до історії Вашого рахунку. Ми не нараховуємо прихованих комісій, ми піклуємося про конфіденційність Ваших даних, і Ви завжди можете на нас розраховувати.

Положення законодавства EasySend

Дбаючи про найвищий рівень послуг, що нами надаються, ми суворо дотримуємося наступних законодавчих актів:

Польща: 

  • Ст. 5 Закону від 12 жовтня 1994 року про захист економічного обігу та зміну деяких положень кримінального права (Офіційне Видання № 126, поз. 615) 
  • Ст. 299 § 1-8 Кримінального кодексу від 1997 року, в розділі, що стосується економічних злочинів 
  • Закон від 19 серпня 2011 року про платні послуги (з подальшими змінами)
  • Закон від 1 березня 2018 року про протидію відмиванню брудних грошей та фінансуванню тероризму.

Сполучене Королівство: 

  • The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 
  • The Payment Services Regulations 2017 
  • The Proceeds of Crime Act 2002 
  • The Terrorism Act 2000 
  • Anti-Terrorism, Crime and Security Act 2001 
  • Counter Terrorism Act 2008 
  • Terrorist Asset – Freezing Act 2010 
  • Data Protection Act 1998

Ірландія: 

  • Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Act 2010 as amended by Part 2 of the Criminal Justice Act 2013 
  • S.I. No 6 of 2018 European Union (Payments Services) Regulations 2018

Законодавство ЄС: 

  • DIRECTIVE (EU) 2015/2366 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL (PSD2) 
  • Money Laundering Directive (AMLD) 2015 (4th AMLD) 


В європейському законодавстві прання брудних грошей або будь-яка діяльність, пов’язана з фінансуванням тероризму, є злочином та підлягає покаранню. EasySend не співпрацюватиме з особами або підприємствами, котрі підозрюються або беруть участь у прання брудних грошей. Не надаватиме також послуг з надсилання грошей, якщо існує підозра, що вони походять з будь-яких нелегальних джерел.

Oceń przydatność tego artykułu